URBAN PREMIUM, Société de Gestion de Portefeuille, agréée par l’Autorité des Marchés Financiers depuis le 8 juin 2010, est spécialisée dans la structuration et la gestion de fonds d’investissement immobilier. Notre Société développe et gère une gamme de SCPI d’habitation intégrant un levier fiscal et de commerces, orientées sur l’investissement immobilier de centre-ville. Ces fonds sont destinés à une clientèle d’investisseurs privés représentant aujourd’hui plus de 13 000 associés. URBAN PREMIUM dispose de 19 fonds sous gestion, dont 4 ouverts actuellement à la collecte. Cela représente un patrimoine de 720 M€ répartis sur 150 immeubles et 70 villes. En termes de commerces la société assure la gestion de 156 commerces.
La société de gestion propose ainsi des solutions d’épargne patrimoniales pertinentes tenant compte :
- des enjeux environnementaux : en réhabilitant des bâtis anciens au cœur des villes avec pour objectif d’améliorer leur performance énergétique et de réduire leurs émissions de gaz à effet de serre.
- des défis sociétaux : en contribuant à la redynamisation des centres-villes par l’installation de nouveaux habitants et l’investissement dans les commerces de proximité.
Fort de son savoir-faire et des investissements déjà réalisés, Urban Premium s’est engagé dans une démarche d’investisseur responsable par l’intégration des enjeux Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG), aussi bien dans sa politique RSE interne que dans sa gestion des actifs.
Globalement, quelle est votre politique en matière de durabilité ?
Urban Premium est née de convictions fortes déclinées sur l’ensemble des investissements qu’elle réalise pour le compte de ses SCPI.
- La conviction que les centres-villes sont appelés à se réinventer et à connaître un nouveau dynamisme tant démographique qu’économique.
- La conviction que la réhabilitation du bâti ancien répond à une forte demande du marché ainsi qu’aux enjeux environnementaux de notre époque.
- La conviction enfin que les critères extra-financiers sont une composante essentielle de la valorisation à terme des actifs que nous sélectionnons.
Depuis sa création et tout au long de son développement, cette orientation de la politique d’investissement permet d’avoir un impact significatif sur la qualité environnementale du parc immobilier français par une meilleure performance énergétique des actifs rénovés et une réduction des émissions de gaz à effet de serre. Cet acte vertueux qu’est la réhabilitation des bâtis anciens, permet à Urban Premium de s’inscrire dans une démarche de non-artificialisation des sols.
La société de gestion est, actuellement, en cours d'analyse des notes DPE sur l'ensemble du patrimoine qu'elle gère au travers de ses 19 SCPI, au 31 décembre 2023, 95,2% du patrimoine résidentiel analysé affiche un DPE noté entre A et D.
Urban Premium a fait le choix de classer 3 de ses SCPI en article 8 du règlement SFDR et notamment ses deux SCPI résidentielles qui présentent des objectifs d’investissements durables (URBAN VITALIM N°4 et URBAN PIERRE N°6). Elles visent une amélioration de la qualité environnementale du patrimoine détenu, c'est pourquoi elles ont pour objectif un DPE minimum à D, une médiane des notes à C. D’autre part, la société de gestion participe, par le biais de son partenariat avec Action Cœur de Ville, à l'accès au logement au plus grand nombre grâce à des loyers plafonnés si des conditions de ressources limitées sont respectées.
Enfin, la Société de Gestion s’engage sur son activité interne de ses équipes en visant la neutralité Carbone par la compensation du solde de ses émissions de CO2 par une méthode de séquestration carbone innovante en participant au financement d’une exploitation agricole agréée par le Ministère de la Transition Écologique. Cette démarche permettra de compenser intégralement les émissions résiduelles, directes et indirectes, liées aux activités du siège social et des collaborateurs.
Pouvez-vous présenter la SCPI Urban Coeur Commerce ? Quelle est son approche ESG ?
La SCPI Urban Cœur Commerce est une SCPI de rendement a pour vocation d’acquérir des commerces situés en centre-ville de métropoles régionales ou de villes moyennes. La politique d’investissement repose sur 3 piliers : la proximité, le service, la santé.
Cette politique d’investissement, nourrie par le retour du commerce de proximité, permet de s’inscrire dans le mouvement de reconquête des centres-villes. En choisissant d’investir dans cette typologie d’actifs, le patrimoine ainsi constitué permettra une diversification tant sur le plan géographique que sur les plans des activités des exploitant.
La SCPI a collecté depuis son lancement en 2019, auprès du public plus de 58 millions d’euros. Cela représente un patrimoine investi de 90 commerces répartis sur plus de 30 villes en France tel que (Toulouse, Albi, Tours, Niort ou encore Cannes), soit plus de 20 000 m².
Dans un contexte global de baisse de collecte des SCPI, la collecte de la SCPI URBAN CŒUR COMMERCE a vu sa collecte progressé de plus de 40% par rapport à 2022 soit près de 17 Millions d’euros en 2023. Le nombre de part en attente de retrait en fin d’année est seulement de 40 parts.
En 2023, le taux de distribution brute moyen des SCPI commerces s’établit à 4,10% et la encore la SCPI URBAN CŒUR COMMERCE se distingue du marché avec un taux de distribution qui s’établit à 5,02 % en hausse de 6,8 % par rapport à 2022.
Le fonds URBAN CŒUR COMMERCE s’est classé article 8 du règlement SFDR et a obtenu la labellisation ISR le 3 août 2023. La démarche ESG est donc devenue prépondérante dans les décisions d’investissement et de gestion du fonds.
URBAN CŒUR COMMERCE s’est ainsi engagé dans une logique Best-in-Progress, avec pour objectif l’amélioration des performances énergétiques et sociales des actifs. Une grille de notation ESG a été créée pour affecter des notes aux actifs selon des critères divisés en trois piliers :
- Environnementaux : consommations énergétiques, émission de gaz à effet de serre, réalisation d’audits énergétiques, consommations d’eau, actions pour la biodiversité et gestion des déchets
- Sociaux : proximité des transports en commun et des options de mobilités douces, qualité de l’air et de l’eau, proximité avec des espaces verts et des services
- Gouvernance : engagement des parties prenantes, cartographie des différents risques sociaux, naturels et technologiques, sensibilisation et formation ESG et mise en place d’annexes environnementales
Des analyses ESG détaillées sont réalisées en phase d’acquisition des actifs (audits énergétiques) pour s’assurer de l’adéquation entre les ambitions ESG du fonds et les investissements proposés.
Nous avons la conviction que demain cette valeur extra financière constituera une composante à part entière de la rentabilité des actifs."
Que retenez-vous de l’année 2023 et qu’attendez-vous pour la suite ?
Au sein de la société de gestion, l’année 2023 a été une année active sur le plan de la durabilité. Différentes actions menées tant au travers des fonds ouverts à la commercialisation qu’aux actions menés au sein des équipes de la société de gestion. Les caractéristiques intrinsèques de la SCPI nous ont amené à la labélisation ISR du fonds.
Au cours de l’année 2023, le marché immobilier et le marché des SCPI ont été fortement chahutés. Néanmoins, malgré ce contexte difficile, URBAN CŒUR COMEMRCE s’est bien comporté avec :
- une augmentation du rendement qui dépasse les 5% tout en prenant en compte les investissements nécessaires à la progression du patrimoine sur le plan ESG.
- une augmentation de la collecte permettant de passer la barre symbolique des 50 M€, preuve de la confiance des investisseurs.
Notre politique d’investissement singulière ainsi que le savoir-faire de l’équipe de gestion nous a de manière certaine démarqué. L’année 2023 marque incontestablement un tournant dans l’histoire de notre SCPI.
La société de gestion a entrepris un certain nombre de process afin de permettre le suivi de ses engagements et de les inscrire dans le temps. Nous avons fait le choix d’intégrer pleinement les enjeux liés à la valeur extra financière des actifs qui font désormais partie intégrante des critères d’acquisition. Nous avons la conviction que demain cette valeur extra financière constituera une composante à part entière de la rentabilité des actifs. Nous souhaitons donc confirmer cette dynamique engagée par URBAN PREMIUM et que ces engagements que nous avons pris sur le sujet ESG puisse trouver un écho auprès de nos distributeurs et de nos et investisseurs.
Quelle dynamique observez-vous en termes de demande pour des fonds immobiliers durables, à la fois de la part des distributeurs et des clients finaux ?
Les distributeurs prennent conscience de plus en plus de l’importance d’une proposition d’investissement durable à leur clientèle. Nous observons donc un changement des comportements dans la sélection des produits de la part des distributeurs qui est sans nul doute induite par la prise de conscience des investisseurs.
Aujourd’hui il nous semble qu’un fond qui ne choisit pas de s’engager sur le plan de la durabilité s’expose à une disqualification d’une part par les distributeurs et d’autre part les clients finaux.
En partenariat avec URBAN PREMIUM
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