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Analyses

Épargne solidaire : des fonds pour agir sur la société (Novafi)

©bluezace/Shutterstock

Comment épargner tout en aidant ceux qui en ont le plus besoin ? C’est le rôle de la finance solidaire, qui permet d’investir tout en soutenant des causes qui vous tiennent à cœur : c’est notamment le cas des fonds 90/10 et des fonds de partage. La performance de ces fonds, bien qu’en retrait cette année comme beaucoup de pairs "non solidaire", est au rendez-vous.  Ainsi, en 2019, tous les fonds 90/10 de notre sélection ont réalisé des performances supérieures à 20 %.  

Les fonds 90/10 investissent 5 à 10 % de leurs actifs dans des organismes ayant l’agrément ESUS (Entreprises Solidaires d’Utilité sociale). Ils peuvent aussi financer des financeurs solidaires ou des fonds de microfinance. Les 90 à 95 % des actifs restants sont investis dans des entreprises ordinaires, cotées en bourse, ayant néanmoins, la plupart du temps, une approche éthique à travers les critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance). Les fonds 90/10 sont principalement accessibles aux salariés via l’épargne salariale, mais peuvent aussi y être accessibles via des compte-titres, des PEA ou des contrats d’assurance-vie.

  Code ISIN  Perf 2019  Perf YTD  
(09/20) 
Actions Solidaires 
Covéa Finance 
FR0010535625 

28,22% 

-4,45% 
Decisiel responsable Actions 70 Solidaire 
LBPAM 
FR0011258912  20,85%  -1,64% 
Insertion Emplois Dynamique 
Mirova 
FR0010702084  26,06%  -1,81% 
Actions Solidaires 
La Financière Responsable 
FR0010610717  21,89%  -3,92%* 

*Performance YTD 10/20 

Le fonds Actions Solidaires (Covéa Finance) investit 5 à 10 % de son actif dans des structures solidaires d'utilité sociale contribuant à l’insertion de personnes en situation de difficultés économiques par le travail ou l’habitat. Insertion Emplois Dynamique (Mirova) investit dans des structures solidaires contribuant aux objectifs de développement durable (ODD) : stabilité climatique, maintien des écosystèmes, préservation des ressources, accès aux besoins de base, bien-être et travail décent. 

Les fonds de partage investissent dans des entreprises cotées en bourse selon des critères ESG et reversent une partie du gain et/ou des frais de gestion au profit d’une fondation, association caritative ou à une organisation humanitaire préalablement définie. L'investisseur renonce donc à tout ou partie des revenus du placement. En contrepartie, le souscripteur bénéficie d'une réduction fiscale

  Code ISIN  Perf 2019  Perf YTD (09/20) 
Confiance Solidaire FDA 
ECOFI 
FR0010627232  2,43%  -0,61% 
Human Rights 
LBPAM 
FR0000004962  8,29%  -0,99% 
Solidarité  
Amundi 
FR0011161173  4,36%  -0,90% 
Porteurs d’espérance 
Meeschaert 
FR0013314903  10,50%  -1,76% 

Confiance Solidaire FDA (Ecofi) reverse 50 % des revenus du fonds au CCFD - Terre Solidaire, ONG française qui lutte contre la faim dans le monde. Également, le souscripteur de l'action Porteurs d’espérance (Meeschaert) s’engage à verser 50 % des sommes distribuées à la Fondation Notre Dame. 

Afin de distinguer les produits d’épargne solidaire des autres produits d’épargne auprès du grand public, le label Finansol représente un gage de confiance qui facilite vos choix de placement.  

* Il est rappelé que les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Pour toute décision d’investissement, il est important de se rapprocher d’un conseiller financier afin de sélectionner un investissement correspondant à son profil de risque et à ses objectifs.

Contenu réalisé en partenariat avec Novafi.fr.

 

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