Pourtant l’année 2019 avait été exceptionnelle avec des performances quasiment indécentes. Dans ce contexte de forte volatilité, on savait les fonds d’investissement responsable bien armés pour profiter de la hausse des marchés, mais l’actualité nous montre qu’ils peuvent aussi amortir les chocs.
Investir dans les fonds santé : un amortisseur de krach
Parmi un échantillon de 492 fonds suivis par Novafi, ceux privilégiant le secteur de la santé sortent du lot, avec des performances légèrement positives ou négatives à la fin avril, faisant nettement mieux que leurs pairs. Les 5 fonds ci-dessus ont investi entre 20 et 40 % de leurs actifs dans ce secteur. Les entreprises ciblées sont celles dédiées à la recherche médicale, comme Bioxecel Therapeutics ou bien l’Australien CSL qui travaille sur un traitement du Covid, et celles fournissant du matériel médical ou d’analyse, comme Thermo Fisher, ou Danaher.
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Fonds ISR actions |
ISIN | Perf 2019 | Perf 3Y |
Perf 04/2020 |
Benchmark |
|---|---|---|---|---|---|
| DPAM INVEST B Equities NEWGEMS Sustainable F Degroof Petercam |
BE0948502365 | 32,80% | 67,42% |
1,63% |
-10,25% |
| DNCA INVEST BEYOND GLOBAL LEADERS DNCA Finance |
LU0383784146 | 27,42% | 28,92% |
0,29% |
-10,78% |
| NN (L) Global Sustainable Equity NN Investment Partners |
LU0119216553 | 35,40% | 43,23% |
-1,32% |
-10,25% |
| MONTANARO BETTER WORLD FUND Montanaro |
IE00BYWFFB63 | 37,48% | * |
-2,30% |
-16,80% |
| Mirova Global Sustainable Equity Fund Mirova |
LU0914729966 |
33,42% | 52,21% |
-3,69% |
-10,25% |
Ils nous ont nourris pendant la crise : à nous de les financer
La santé, c’est aussi bien manger... pendant le confinement vous avez apprécié de pouvoir acheter vos fruits et légumes de nos campagnes, arrivés sur les étalages pour nous nourrir malgré l’épidémie. C’est peut-être le moment de renvoyer l’ascenseur en finançant les agriculteurs français, grâce à ces trois plateformes de prêt. En échange d’une rémunération allant de 2 à 9 %, proportionnelle au risque mais sans les à-coups de la bourse, vous pouvez les aider à s’installer ou à développer leur exploitation
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Plateforme |
Agrément |
Projets financés |
Investissement |
Rendement visé |
|---|---|---|---|---|
| AGRILEND | 2016 | 18 | 50€ à 2000€ | 4 % et 9 % brut par an |
| MIIMOSA | 2015 | 2000 | 50€ à 2000€ | 2 % et 5 % par an |
| Blue Bees | 2012 | 393 | 20€ à 2000€ | 2 % environ par an |
Solidaires pour apporter son soutien aux personnes fragilisées
Inutile de rappeler que la crise de la Covid touche les plus fragiles. C’est sans doute le moment de se montrer encore plus solidaires, et votre épargne peut y contribuer. Il est possible de jouer les actionnaires sans la volatilité de la bourse, en investissant dans des entreprises solidaires d’utilité sociale (ESUS). Il est recommandé de passer par des acteurs reconnus. Solifap, société d’investissements solidaires de la Fondation Abbé Pierre, permet d’aider à la création de logement pour les plus démunis. Si vous vous sentez l’âme d’un banquier (durable), vous pouvez aussi devenir sociétaire de la NEF qui elle-même prêtera aux PME et TPE françaises. Enfin les pays en développement, dont le système de santé est fragile, peuvent être soutenus via Oikocrédit.
| Produits d'épargne solidaire | Dividendes / Rémunération |
|---|---|
| Actions non cotées depository receipts d’Oikocredit | Environ 2 % |
| Actions non cotées de la Nef |
Parts A : plafonnées au taux d’inflation Parts B : plafonnées au taux d’inflation + 2 % |
| Actions non cotées de Solifap | SOLIFAP prévoit une rémunération à hauteur du livret A à 5 ans |
* Il est rappelé que les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Pour toute décision d’investissement, il est important de se rapprocher d’un conseiller financier afin de sélectionner un investissement correspondant à son profil de risque et à ses objectifs.
Contenu réalisé en partenariat avec Novafi.fr
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