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DOSSIER

Investissement socialement responsable : comment investir ?

©prasit2512/Shutterstock

Aujourd'hui, de nombreux outils existent pour sélectionner des fonds ISR, dont ceux accessibles aux particuliers.

Aujourd’hui, les fonds ISR sont répertoriés sur un certain nombre de sites dont notamment celui du label public ISR. Mais également chez des acteurs comme Novafi ou Novethic, qui en listent les caractéristiques et proposent généralement des filtres afin de vérifier par exemple l’éligibilité à un produit, les approches adoptées ou encore les éventuelles labellisations. Les conseillers financiers (banquiers,
assureurs, conseillers en gestion de patrimoine...) sont tout désignés pour accompagner les investisseurs individuels dans l’identification des fonds et dans la sélection des solutions de placement ISR, selon les objectifs, les risques et la capacité d’investissement.

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, WWF France - novembre 2017

Il est possible de souscrire à un fonds labellisé ISR via :

Un plan d’épargne entreprise (PEE) ou de retraite collective (PERCO) : Aujourd’hui, il existe de nombreux fonds communs de placement d’entreprise (FCPE) gérés selon les règles de l’ISR. Certaines gammes ISR sont d’ailleurs labellisées par le Comité Intersyndical de l’Epargne Salariale (CIES). Le cahier des charges du référentiel assure entre autres la qualité de la gestion socialement responsable de ces gammes, qui représentent actuellement 80 % de l’épargne salariale ISR. En 2015, les encours de l’épargne salariale ISR ont atteint 22 milliards d’euros, soit près d’un tiers de la totalité de l’épargne salariale ;

Un plan d’épargne en actions (PEA), qui permet de gérer un portefeuille d’actions ou de fonds d’investissement en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse à condition de le conserver au moins cinq ans. Pour savoir si un fonds ISR est éligible au PEA, il est notamment possible de se rendre sur le site Morningstar, dont l’outil « sélecteur de fonds » propose de filtrer les produits selon cette compatibilité ;

Une assurance-vie en Unités de Compte, si le contrat le prévoit et que le fonds visé est éligible. C’est alors la fiscalité de l’assurance-vie qui s’applique ;

Un compte titres ordinaire ;

Certains produits d’épargne retraite individuelle (Madelin, plan d’épargne retraite populaire…).

Retrouvez ici l'intégralité de notre guide sur l'investissement socialement responsable "Investir #TousActeurs pour une finance utile".